Most finance apps stop at "how much did I spend?" GiGi answers the questions that actually matter — and backs every number with European data and professional-grade simulations.
De meeste finance apps stoppen bij "hoeveel heb ik uitgegeven?" GiGi beantwoordt de vragen die er écht toe doen — en onderbouwt elk getal met Europese data en professionele simulaties.
"I used to search forever for stuff like this. I'm not sure how they calculate everything, but it actually seems right."
"Hier zocht ik mij vroeger een ongeluk naar. Ik vraag me af hoe ze het allemaal berekenen, maar het lijkt toch te kloppen."
Here's how they calculate it. Every formula. Every source.Hier is hoe ze het berekenen. Elke formule. Elke bron. ↓
Every feature is powered by real data. Here's what's behind the numbers.
Elke feature is gebaseerd op echte data. Dit zit er achter de cijfers.
One number. Every morning. No guesswork.
Eén getal. Elke ochtend. Geen gokwerk.
(Net income − fixed costs − savings goals − investments) ÷ actual days this month
(Netto inkomen − vaste lasten − spaardoelen − investeringen) ÷ werkelijke dagen deze maand
Uses the real number of days in the current month — not a flat 30. Recalculates dynamically. Warns you when the surplus turns negative instead of showing a misleading number.
Gebruikt het werkelijke aantal dagen van de huidige maand — niet een plat getal van 30. Herberekent dynamisch. Waarschuwt wanneer het surplus negatief wordt in plaats van een misleidend getal te tonen.
Not "3 months for everyone". Your buffer, your risk.
Niet "3 maanden voor iedereen". Jouw buffer, jouw risico.
Employed → 4 months · Freelancer → 9 months · Retired → 6 months
Loondienst → 4 maanden · ZZP'er → 9 maanden · Gepensioneerd → 6 maanden
Based on income volatility analysis: the less stable your income, the bigger your buffer should be. Couples with a freelancer automatically get a higher recommendation.
Gebaseerd op inkomensvolatiliteitsanalyse: hoe minder stabiel je inkomen, hoe groter je buffer moet zijn. Koppels met een ZZP'er krijgen automatisch een hogere aanbeveling.
Real pension data per country. Not a guess.
Echte pensioendata per land. Geen schatting.
NL: AOW at 67, €1,450 single / €990 cohabiting. BE: phased to 67, household €1,800 / single €1,400. Plus occupational pension estimates based on career income.
NL: AOW op 67, €1.450 alleenstaand / €990 samenwonend. BE: gefaseerd naar 67, gezin €1.800 / alleenstaand €1.400. Plus werkgeverpensioen-schattingen op basis van carrière-inkomen.
Estimates occupational pension at 50% of career income for NL (strong system) and 30% for BE (weaker supplementary). Different logic per country, automatically applied.
Schat werkgeverpensioen op 50% van carrière-inkomen voor NL (sterk stelsel) en 30% voor BE (zwakker aanvullend). Verschillende logica per land, automatisch toegepast.
How do you compare to people your age, in your country?
Hoe sta jij ervoor vergeleken met leeftijdsgenoten in jouw land?
CBS (NL), NBB (BE), Destatis (DE), INSEE (FR), ONS (UK), Eurostat, OECD — not self-reported surveys.
CBS (NL), NBB (BE), Destatis (DE), INSEE (FR), ONS (UK), Eurostat, OECD — geen zelfgerapporteerde enquêtes.
Percentile position, age-bracket comparisons, savings rates, net worth, spending patterns — broken down by household type.
Percentielpositie, leeftijdsvergelijkingen, spaarquotes, nettovermogen, uitgavenpatronen — uitgesplitst per huishoudtype.
Most apps show one future: "save X at Y% for Z years". That's a fantasy. Real markets crash, recover, stagnate. Monte Carlo simulates all of it.
De meeste apps tonen één toekomst: "spaar X tegen Y% voor Z jaar". Dat is een fantasie. Echte markten crashen, herstellen, stagneren. Monte Carlo simuleert het allemaal.
Global equities: 8.1% return, 14.7–16.8% volatility (1990–2025, MSCI). Inflation: ECB target + historical variance. Not S&P 500 fantasy numbers.
Wereldwijde aandelen: 8,1% rendement, 14,7–16,8% volatiliteit (1990–2025, MSCI). Inflatie: ECB-doelstelling + historische variantie. Geen S&P 500 fantasiecijfers.
The same methodology professional wealth managers use. 1,000 runs per calculation, showing the full probability distribution of your financial future — not just the best case.
Dezelfde methodologie die professionele vermogensbeheerders gebruiken. 1.000 runs per berekening, die de volledige kansverdeling van je financiële toekomst tonen — niet alleen het beste scenario.
Pick your country and age. This is a preview — the app goes much deeper.
Kies je land en leeftijd. Dit is een preview — de app gaat veel dieper.
| GiGi Money | Budget appsBudgetapps | FIRE calcsFIRE calcs | |
|---|---|---|---|
| Daily Freedom Number | ✓ | ✗ | ✗ |
| FIRE (5 variantsvarianten) | ✓ | ✗ | 1–2 only1–2 max |
| Monte Carlo (1,000×)Monte Carlo (1.000×) | ✓ | ✗ | BasicBasis |
| European SWR (3.5%)Europese SWR (3,5%) | ✓ | ✗ | ✗ uses 4%✗ gebruikt 4% |
| Couples (3 privacy levels)Koppels (3 privacyniveaus) | ✓ Unique | ✗ or basic✗ of basis | ✗ |
| Pension rules (28 countries)Pensioenregels (28 landen) | ✓ | ✗ | ✗ |
| AI coach (3 personas)AI coach (3 persona's) | ✓ | ✗ or generic✗ of generiek | ✗ |
| Age + country benchmarksLeeftijd + land benchmarks | ✓ | ✗ | ✗ |
| Life events planningLevensgebeurtenissen | ✓ | ✗ | ✗ or separate✗ of los |
Converts nominal to real returns. At 7% nominal and 2% inflation, your real return is ~4.9%, not 5%. Every projection in GiGi uses this.
Converteert nominaal naar reëel rendement. Bij 7% nominaal en 2% inflatie is je reële rendement ~4,9%, niet 5%. Elke projectie in GiGi gebruikt dit.
Max annual withdrawal without depleting your portfolio over 30 years. GiGi uses 3.5% — based on global market data, not just American.
Maximale jaarlijkse opname zonder je portfolio uit te putten over 30 jaar. GiGi gebruikt 3,5% — gebaseerd op wereldwijde marktdata, niet alleen Amerikaanse.
Your emergency fund depends on income volatility. Freelancers need more buffer than salaried workers. GiGi calculates this automatically.
Je noodfonds hangt af van inkomensvolatiliteit. ZZP'ers hebben meer buffer nodig dan werknemers. GiGi berekent dit automatisch.
Each run draws random returns from historical distributions. 1,000 runs show you probabilities, not predictions. Same method wealth managers use.
Elke run trekt willekeurige rendementen uit historische verdelingen. 1.000 runs tonen kansen, geen voorspellingen. Dezelfde methode die vermogensbeheerders gebruiken.